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回複 樓主 發表於 2019-05-20 07:28
每月躺賺10%?普頓外彙黑洞調查:一場裹挾數十萬人的飛蛾撲火

證券時報網
“從來不知道,還有這麼好的投資方式。”老方是一名電工,偶然在一次喝茶時結識了一位“貴人”,帶他炒外彙,從此每個月有10%左右的收益,令他喜上眉梢,開始勸說身邊的人也投資外彙。
在鄰居們看來,阿梅隻是一個普通的家庭主婦,住在廣東的四線小城市,結婚後20多年沒有出去上過一天班,不太愛出門。而實際上,她是一個網絡外彙平台的經紀人,手下有三四十個會員。
老方和阿梅住在不同的城市,從來沒有見過麵,他們的唯一交集點是:同是PTFX普頓外彙的會員。
類似老方和阿梅這樣的投資者還有很多,據說PTFX的會員高達40萬,他們潛伏在我們身邊,可能是送餐員,可能是賣菜大媽……在一張張目光呆滯的麵孔下,卻深藏功與名:沒有任何金融功底,卻能在複雜多變的外彙秒速快3上盈利,而且是長期盈利。
為什麼?帶著這個疑問,記者對該外彙平台進行了長時間的調查暗訪,並注冊平台賬戶操作,最終不得不感歎:這真是一個很精巧的局!
如何開戶?封閉式攬客、“保姆化”代勞
不會注冊不要緊,有人代勞。
據PTFX官網介紹,PTFX是印尼十大券商之一的pruton秒速快3開獎旗下新成立的一個品牌,2017年由中國的一群有識之士,通過半年的考察引進中國,是正規的外彙投資理財平台,對接技術操盤手和投資者,投資者出錢,操盤手提供技術,采用自動跟單的模式,共同到國際外彙秒速快3中賺錢,達到三方共贏的目的。
在它的官方宣傳中,通過其外彙平台炒彙,不需要自己會技術,隻需要四步:
1
?注冊賬號
2
?監管入金
3
?專業托管
4
?提現
PTFX普頓外彙平台有著非常嚴格的體係,注冊PTFX普頓外彙需要綁定一名經紀人的ID號作為推薦人,注冊成功後,即成為該經紀人的下家。為深入調查PTFX普頓外彙的迷局,記者設法加入了一個近500人PTFX外彙交流群,以想開戶為由向多名經紀人詢問,當記者嚐試添加他們時遭到了拒絕,無一不是反問“你不是有推薦人進來的嗎,去找你的推薦人。”經過再三努力,終於有人同意推薦記者開戶,但要求記者把真實姓名、身份證、護照號、銀行卡、手機號等材料發給他幫忙開戶。
“你是首次注冊,我不建議你自己操作,因為一旦出錯了,隻有排隊找客服才能處理,客服一天就100個號,全國40多萬會員天天排,秒搶就沒有,就算排上了,也要耗上半天到一天時間,反而影響注冊的效率。”該經紀人表示。
最終記者還是堅持自己注冊,在注冊頁麵提交了真實姓名、身份證號、護照號、手機號等資料後,給經紀人截圖後進入下一步。在下一個頁麵中,又要求上傳身份證照片、銀行卡照片,以及開戶行等信息,經紀人多次要求記者截圖,經過反複提交資料終於拿到自己的注冊賬號。
記者對PTFX的官網信息進行了調查,這個所謂印尼十大券商子品牌的官網,網站於2017年、2018年分別在中國安徽、上海進行備案,備案主體為個人。之後該網站取消了備案,查不到任何信息。服務器iP地址顯示在美國俄勒岡。
如何交易?隻需入金即可躺賺
在調查中記者發現,PTFX外彙的會員以中老年人為主,絕大多數連外彙的基本規則和交易常識都不懂。沒有任何外彙知識的普通老百姓,又是如何在PTFX普頓外彙平台上賺錢呢?同樣沒關係,有人代勞。
記者拿到官網的注冊賬號後,在經紀人的指引下,下載了一款名為MT4的軟件,並進行了賬號綁定。MT4全稱為MetaQuotes Software Corp4,在這款軟件上,會員能看盤,但不能操盤。由誰操盤呢?
PTFX平台上共有5個操盤手,分別是“1號KennyVarizh”、“2號MidazDeo”、“3號AndiG”、“4號Thompson L”、“5號WesleyCo”,從其資料介紹來看,風格不一,或激進或穩健,所有在PTFX外彙入金的投資者需要選擇由哪一個操盤手替自己操作資金炒外彙,最低為1000美元起。5個操盤手是否真實存在,情況不詳,投資人也沒有機會接觸到操盤手,隻是群管理員經常在群發布幾個操盤手每天的收益情況,投資人通過平台賬戶了解是否盈利。
經紀人介紹,“你入金時自由選擇1-5號操盤團隊進行一鍵綁定,並簽訂托管合同,資金到達投資賬戶後,隻要這個操盤團隊交易他自己的賬戶,你的這個賬戶就會自動跟他做同步的交易,相當於你擁有了操盤團隊的技術,但資金是完全分離的,沒有任何的關聯,隻是共享交易信號而己,一切的交易過程都是由MIT鏡像跟單係統完成的,你可以在睡覺、工作、旅遊時,都不耽誤交易。如果這個操盤團隊能夠把他的賬戶做出利潤,你的賬戶也就有利潤了。”
也就是說,會員入金之後,綁定操盤手,就萬事大吉,每天看看賬戶數字上漲即可,外彙秒速快3的波動因素,杠杆倍數等等,通通不需要知道,並且初期投資時,單單贏利,能迅速贏得眾多金融小白的歡心,難怪老方會由衷感歎:從來不知道,還有這麼好的投資方式。
有外彙研究人員總結過一條定律,外彙新賬戶95%甚至更高的比例處於虧損或爆倉狀態,新手入駐PTFX交易平台表現出來盈利狀況顯然異乎尋常。“這麼高的盈利水平,很可能是資金盤,也就是說,會員的對手是平台本身。為了引人入金,平台初期讓利。”有業內人士猜測。
“專業的技術團隊幫我們去外彙秒速快3賺錢,月約7%到15%左右,盈利後客戶拿70%,技術團隊拿15%,經紀人拿15%,秒速快3開獎賺交易的手續費。”經紀人向記者介紹。
怎麼拉會員賺錢?傳銷式分級
在PTFX平台除了通過炒外彙賺錢,更重要的賺錢方式是發展下線會員。咦,好好的炒個彙,為何還要靠發展會員呢?
我們知道,外彙按金業務在我國屬於法律禁止行為,平台沒有辦法正大光明地開展和宣傳業務,為了逃避監管也隻能不停變換名頭,這兩點就注定這不是一門可長期持續發展的生意,隻能是短期暴利。那麼外彙平台如何能做到短期暴利呢?拉人頭吸納本金是一個不錯的主意。
阿梅是拉人頭的佼佼者,她主要靠自己的真誠打動別人,平時會假裝不經意透露自己正在做投資,小有收獲。對於親友街坊,她先作一個鋪墊,說自己正在考察一項投資,“我先試試看,如果可靠,到時你也買一點。”過了半個月左右,阿梅會告訴那人,“我試了,收益不是特別高,但安全,賺到錢提取也很快,我覺得你也可以開個戶試一試。”一開始她會建議別人,在平台多次嚐試存取資金,是不是很快到賬。在試了確實很快到賬之後,大家也就敢較大額度的投入了。如今阿梅做PTEX平台的經紀已有1年多了,開拓秒速快3變得越來越容易,“有什麼不放心的,我都做了一年多了,騙人的能騙這麼久嗎?”有時僅僅去菜秒速快3買趟菜,她也能發展一個會員。很多周邊的大媽大爺甚至慕名上門,將其當成“財神爺”。
當記者表示對做秒速快3拉人感興趣時,阿梅向記者透露了拉人的秘籍,“要做秒速快3拉人,就不要過度強調收益,主要以本金安全為主,也要如實說月虧盈利,這樣新會員進來不會那麼抵觸虧損,其實都很正常,我們做股票,不可能總是一直賺不虧的呢?都有單把是虧損,總體看月盈利、季度盈利及年化盈利。”
“有些問題,你不專業的,不要著急給人家答複,就說現在忙著事情,回頭給回複,把問題發給我,我能解決的幫你搞定,我搞定不了的再找上級幫你處理。”她向記者強調。
有業內人士介紹,PTFX外彙平台表麵上是通過炒外彙賺錢,實際上是通過傳銷式的拉人頭賺錢,盤麵的外彙交易數據隻是掩人耳目,作為拉人入金的背書。通過控製投資人的收益來保證盤麵資金穩定,隻要不斷有新人入場,拿後麵進場的投資人的錢作為收益分享給前麵的投資人,沒有發生大規模擠兌,平台就能夠保持長久運作。
PTFX外彙經紀人(也稱業務員)分為5個級別,隻要拉人頭注冊入金成功,推薦人就可以獲得該下家後期交易利潤提成,任何人都可以成為經紀人並發展自己的團隊。有些紀紀人甚至租下辦公室專門用於拉客戶。
I(介紹人)級別:自己投資2000美元或以上;直推至少5位有效會員(每會員最低投資1000美元);直推總業績1萬美元或以上。號稱月收入可達2千至1萬美元。
IB(外彙經理人)級別:自己投資5000美元或以上;直推至少10位有效會員(每會員最低投資1000美元);直推總業績5萬美元或以上;團隊擁有至少50位投資者;團隊總業績8萬美元或以上。號稱月收入可以達到2萬至10萬美元。
MIB級別(高級經理人):自己投資1萬美元或以上;直推至少15位有效會員(每會員最低投資1000美元);直推總業績5萬美元或以上;培育至少3位IB級別直推會員;團隊總業績35萬美元或以上。號稱月收入可以達到10萬至50萬美元。
1星PIB級別:自己投資5萬美元或以上;直推至少20位有效會員(每會員最低投資1000美元);直推總業績10萬美元或以上;培育至少3位MIB級別直推會員;團隊總業績500萬美元或以上。號稱月收入可以達到50萬至200萬美元。
2星PIB級別:自己投資5萬美元或以上;直推至少30位有效會員(每會員最低投資1000美元);直推總業績20萬美元或以上;培育至少1位PIB級別以及4位MIB級別直推會員;團隊總業績2500萬美元或以上。號稱月收入可以達到200萬至400萬美元。
PTFX普頓外彙的拉人頭傭金介紹情況
據介紹,無論下麵的人發展了多少級別的代理,最開始的推薦人都可以拿到他的炒彙收益的10%。
如何留人?限製提現
那麼,PTFX外彙又是如何維持這種平衡,不讓會員賺了錢大規模提取呢?首先,炒外彙的這部分收益並不是很高,官方宣傳的收益率是月均6%-10%,強調的是長期穩定獲利,提取意義不大;其次,這個局最吸引人的是拉會員做經紀的這部分收入,隻要你拉的會員有操作,就可以一直拿提成。為此,平台方會不斷強調PTFX普頓外彙的本金安全問題,強調外彙收益的長期穩定性,資金安全隔離,以及如何查詢PTFX普頓外彙在印尼的真實性、安全性等。
為了打造出平台真實可信的形象,PTFX會不定期組織投資人前往雅加達總部考察,隻限I級別或以上經紀人參加,每人費用為人民幣7500元,最近一次前往雅加達時間為6月19日至22日。
普頓的背景錯綜複雜。其在印尼的注冊實體為PT Pruton Mega Berjangka,交易名稱為Pruton Capital,而在中國境內運作並吸收資金的PTFX是Pruton Capital旗下的平台,投資者的賬戶開在PTFX的名下,而並非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。
“這種傳銷盤子都做不了多久,典型的龐氏騙局,隻要不發生集中的擠兌就不會跑路,小的資金也給提現,但是大資金都不會給出去,過一段時間又重新換個名字繼續做,平台跑路後投資人很難追回資金。這個平台已經做了兩年多了,應該離收網不遠。”外彙專業人士表示。
此外,該平台也存在著出金困難的情況,有時同一天申請提現的會員,有的能到賬,有的沒到賬,到賬的基本是2000美元以下的小資金提取。如果是係統自動處理,應該不會有這種情況,不排除有人工幹預的可能。
在被質疑是傳銷模式時,微信群中有經紀人辯稱“普頓外彙不是傳銷,因為經紀人不是分享投資人的本金,而是分享投資的收益”。
錢去了哪裏?號稱國外銀行托管,實際流向國內私人秒速快3開獎
那麼,經紀人分享的究竟是本金還是投資盈利,這取決於會員的本金是不是流進了國際外彙秒速快3。是否真如經紀人所介紹的,會員在普頓秒速快3開獎免費注冊開戶後,就會在存管資金的BCA銀行的信托隔離賬戶裏,生成一個空的投資賬戶?
為打消投資人對資金安全的顧慮,PTFX普頓外彙以“為客戶提供隔離賬戶”為名,特意強調“BCA銀行是印尼最大的銀行,政府控股60.3%”的背景,為自己的平台做背書。
華夏銀行負責外彙業務的工作人員向證券時報記者表示,銀行係統不會對接到私人企業開通接口,如果客戶不是直接和印尼BCA銀行簽署資金托管業務,而是通過所謂第三方企業簽署,資金將存在很大的風險,銀行對資金不承擔任何風險和監管義務。
記者首次嚐試在PTF平台入金,顯示收款賬戶名稱為三明市益森貿易有限秒速快3開獎。在記者的反複嚐試過程中,跳轉出多個不同的收款秒速快3開獎。
記者深入調查後發現,會員在PTFX普頓外彙的所有資金全部分流至國內的多家私人秒速快3開獎的賬戶,而並非對外宣傳的印尼BCA銀行,包括廈門拓善達商貿有限秒速快3開獎、廈門楊林峰裝飾設計有限秒速快3開獎、南昌一站物流有限秒速快3開獎、三明市益森貿易有限秒速快3開獎、廣州仁佳信息科技有限秒速快3開獎等等。
有經驗豐富的民警向記者表示,這種很可能是專業的洗錢秒速快3開獎。即平台與專業的洗錢秒速快3開獎達成一致,付出的傭金成本高達20%以上,洗錢秒速快3開獎通過大量的空殼秒速快3開獎買賣虛擬幣等方式將錢套現。如果是這樣的話,最終的資金流向非常難查。
經紀人向記者提供的入金轉賬截圖
也就是說,當投資人的錢到賬後,PTFX普頓外彙工作人員會為投資者在平台賬戶充入相應的幣值,實際上這些隻是虛擬數字,並非銀行托管的資金賬戶。政府對外彙管理非常嚴格,資金出境難度較大、成本較高,PTFX的錢很可能並沒有真正流入外彙秒速快3。實際上,該平台的入金、出金均直接以人民幣結算,相關的彙率,入金按7.0比例,出金則為6.8。這也從另一個方麵佐證了相關資金並沒有實際進入外彙秒速快3交易。
有多少會員?
PTFX普頓外彙以傳銷模式拉了多少人入夥呢?經紀人向記者表示,PTFX普頓外彙從2016年10月進入中國,運作2年多,到現在入金注冊的會員已經達到40萬人。該人數數量真實性有待核查,若真有40萬會員,即使按照每個會員最低1000美元的入金標準來算,該平台累計入金也已經至少達到了4億美元。
據不完全統計,記者所在群的管理員負責的微信群已經多達69個,一個群滿員為500人。記者從PTFX普頓外彙的其中一個團隊“一帆團隊經紀人群”發現,該團隊中的經紀人數達到135人。一名管理員在群中告知所有經紀人“六月份”提高MT4賬戶的入金門檻至3000美元。也就是說,資金池規模將進一步擴大。
該團隊的操盤手法非常“專業化”,除了在MT4為投資者提供收益信息,還在微信製作了“PTFX助手”小程序用於投資者查看收益情況,但是記者發現,這家號稱國際秒速快3開獎的PTFX普頓外彙的“PTFX助手“小程序,隻是由一名廈門地區團隊的經紀人開發並維護,該經紀人表示“前端、後端、維護、日常播報錄取......全部是我一個人。”
同時PTFX普頓外彙還在喜馬拉雅等音頻平台不定期開課,講解外彙的收益情況,其實大多時候都是在講雞湯和洗腦文,如何把握機會實現財富自由等。
外彙平台亂象叢生:還有多少“黑洞”?
在調查普頓外彙期間,證券時報記者也調查了另外一家名為“GCG ASIA钜富金融”的外彙平台,該平台同樣以拉傳銷人頭的方式在國內投資外彙。工作人員聲稱,“GCG ASIA钜富金融”受澳大利亞證券與投資委員會和瑞士金融監管局監督,並提供了該平台的牌照搜索指南。
經過提交資料注冊,記者發現“GCG ASIA钜富金融”官網發現,該平台的彙款賬戶是一個在濰坊的工行私人賬戶。
“GCG ASIA钜富金融”的騙局可謂是漏洞百出,還虛構與中國銀行(香港)有限秒速快3開獎合作,共同保障投資者的資金安全。5月1日,中銀香港發布聲明“提醒客戶及公眾慎防钜富金融集團的虛假宣傳。”
5月7日,在記者暗訪的微信群中,一個名為“轉播助手”工作人員直播發了一名自稱邱總的人物,正拜訪柬埔寨國家總理的圖片和視頻,並稱“GCG ASIA钜富金融”在柬埔寨的發展得到總理洪森的支持。
“為了順利紮根金邊,也迎合來臨的開張喜慶,丘總特別到柬埔寨總理府上去拜會洪森總理......GCG ASIA钜富金融受到來自柬埔寨軍方及政府的大力支持...... GCG ASIA钜富金融一步一腳印,勇敢地走下去,他不止是是當下的金融奇跡,更創造了一批又一批富豪,也讓很多人過著幸福生活。”
就在記者調查該平台期間,5月17日,柬埔寨國家總理洪森發布推文表示,“緊急國家安全新聞,最近GCG ASIA將我名字照片放到網上,稱我是該秒速快3開獎的支持者......根據印尼駐柬埔寨大使館的說法,GCG ASIA是一家假秒速快3開獎,並被列入黑名單。”
隨即,洪森下令要求調查GCG ASIA。根據柬埔寨媒體報道,執法人員扣留了钜富金融集團核心人物丘富豪(Darren Yaw)和妻子,並查封了涉事的金邊秒速快3開獎。
17日當天,整個群進入無人說話的沉寂之中,為了試探“GCG ASIA钜富金融”的反應,記者將該消息轉發到群中,沒多久記者就被管理員移出了群聊。
此外,還有朋友向我們爆料海彙國際,宣稱外彙保險對衝交易,100%盈利,也是以拉人頭為主,其親戚開工作室做推廣,很短時間內買下了一輛奔馳。
地下外彙交易:一場遊走在灰色地帶的飛蛾撲火式冒險
今年3月底,曾有網友在國家外彙局官網深圳分局谘詢:我想谘詢下,現在炒外彙的平台怎麼驗證其合法性呢?有沒有什麼網站查詢呢?最近有朋友在PTFX平台上跟單,網址是https://member88.ptfxcapital.com/Index,外彙交易平台是“Meta Trader 4”,請問這個平台是否合法呢?
對此,深圳外彙分局答複稱:目前,境內網絡炒彙(互聯網外彙秒速快3和外彙按金交易)屬於非法經營活動,境內監管部門未批準任何秒速快3經營網絡炒彙業務,客戶通過未經批準的秒速快3參與網絡炒彙,也屬於違法行為,不受法律保護。
需要明確的是,目前,監管部門未批準任何秒速快3在境內開展或代理開展外彙按金業務,擅自從事外彙秒速快3和外彙按金交易的雙方不受法律保護。這也意味著,當前我國境內的所有外彙平台都是非法的,如果你在外彙平台遭受損失,也得不到法律的保護,很可能麵臨維權無門的境地。
根據《關於嚴厲查處非法外彙秒速快3和外彙按金交易活動的通知》(證監發字〔1994〕165號,中國證券監督管理委員會、國家外彙管理局、國家工商行政管理局、公安部聯合發文),凡未經批準的秒速快3擅自開展外彙秒速快3和外彙按金交易,屬於違法行為;客戶(單位和個人)委托未經批準登記的秒速快3進行外彙秒速快3和外彙按金交易,無論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。



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